原標(biāo)題：“零的突破”！佛山發(fā)布全國(guó)地級(jí)市首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品
10月16日，佛山市舉辦知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化成果發(fā)布會(huì)，“興業(yè)圓融-佛山耀達(dá)專利許可1-5期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”正式亮相，首單17家佛山科創(chuàng)企業(yè)憑借專利共獲貸3.81億，這也是全國(guó)地級(jí)市首單獲批的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品。
佛山又一次走在
知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新的前列。10月16日，佛山舉行全市知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化暨佛山標(biāo)準(zhǔn)成果發(fā)布會(huì)。會(huì)上，佛山首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品即“興業(yè)圓融-佛山耀達(dá)專利許可1-5期資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃”正式發(fā)布，首單17家佛山科創(chuàng)企業(yè)憑借專利共獲貸3.81億，這也是全國(guó)地級(jí)市首單獲批的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品。
“我們以創(chuàng)建國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)示范城市為契機(jī)，努力讓無(wú)形的‘知產(chǎn)’變?yōu)橛行蔚?lsquo;資產(chǎn)‘，以知識(shí)產(chǎn)權(quán)賦能制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。”佛山市副市長(zhǎng)許國(guó)說。
專利所有權(quán)不變
知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化貸款利率最低4.5%
所謂知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化，是一種讓以專利為代表的無(wú)形資產(chǎn)，快速“變現(xiàn)”的知識(shí)產(chǎn)權(quán)新型融資方式。近年來(lái)，在國(guó)內(nèi)北上廣深等一線城市已有試水，但在地級(jí)市層面，首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品誕生于佛山。
從整個(gè)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)路徑看，佛山首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品采取的是知識(shí)產(chǎn)權(quán)二次許可交易的模式。
在融資的過程中，首單17家佛山科創(chuàng)企業(yè)只需要把專利許可給發(fā)行方耀達(dá)融資，耀達(dá)融資一次性給予企業(yè)三年的許可費(fèi)，同時(shí)再重新把專利許可給企業(yè)，企業(yè)再通過按季度的方式交付許可費(fèi)，實(shí)現(xiàn)二次許可。
期間企業(yè)不需要提供任何其他的抵押物，單靠專利的二次許可，就可以幫助企業(yè)獲取穩(wěn)定的現(xiàn)金流，同時(shí)由于二次許可的對(duì)象是原來(lái)的專利持有方，即采用獨(dú)占許可的方式，讓專利持有人不發(fā)生變更，不影響企業(yè)持續(xù)的開發(fā)和升級(jí)專利。
除了讓無(wú)形資產(chǎn)“變身”融資利器，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化還能有效降低企業(yè)融資成本。據(jù)《佛山市實(shí)施第一期知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化工作方案》披露，佛山第一期知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)為AAA，產(chǎn)品票面利率預(yù)計(jì)為3.2-5%，目前初定放貸利率將控制在4.5-5.5%之間。
相比傳統(tǒng)融資模式，佛山第一期知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品能夠有效降低企業(yè)融資成本的背后，在于設(shè)計(jì)了多重增信手段。
除了目前知識(shí)產(chǎn)品證券化產(chǎn)品中固有的增信措施，比如采取結(jié)構(gòu)性的設(shè)計(jì)，佛山還創(chuàng)新性地引入政府基金增信方式。據(jù)了解，佛山將把知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資納入到佛山市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目的補(bǔ)償范圍中。也就是說一旦出現(xiàn)違約，佛山所設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金將履行賠付職能。
利好中小微企業(yè)
有效引導(dǎo)企業(yè)加大發(fā)明創(chuàng)造
不僅如此，由于佛山第一期知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品本質(zhì)上是集結(jié)成了一個(gè)高質(zhì)量的專利池，比如首筆3.81億元貸款中，實(shí)際上是由17家企業(yè)各自的專利共同組合而成。
在這樣的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)下，原來(lái)貸款成本更高的中小微企業(yè)，由于有龍頭企業(yè)的參與，反而能夠享受到更低的貸款利率。而為了確保中小微企業(yè)能夠受益，佛山第一期知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品中規(guī)定，中小微企業(yè)的占比必須超過五成。
“這是一種以大帶小的模式，龍頭企業(yè)和中小微企業(yè)都共同實(shí)現(xiàn)更低的融資成本，而中小微企業(yè)的獲益也會(huì)更突出。”佛山市市場(chǎng)監(jiān)督局相關(guān)負(fù)責(zé)人說。
不僅如此，這樣的新型融資模式，還有利于引導(dǎo)企業(yè)加大發(fā)明創(chuàng)造力度，更加重視高質(zhì)量專利的開發(fā)。
從佛山第一期知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品的設(shè)計(jì)路徑可見，要享受這種融資方式，除了要求企業(yè)本身有融資需求，最重要的是企業(yè)必須有高質(zhì)量的專利，方能擁有進(jìn)入產(chǎn)品的底層資產(chǎn)。
這里對(duì)于專利的要求可是極高。負(fù)責(zé)參與佛山第一期知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化底層資產(chǎn)，即專利篩選的北京中金浩總經(jīng)理劉凱達(dá)表示，要進(jìn)入知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的專利必須是企業(yè)的核心專利，也就是對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中起到關(guān)鍵作用的專利，尤其是
發(fā)明專利。
從佛山首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品涉及的專利池顯示，首單產(chǎn)品中共涉及發(fā)明專利65件，占據(jù)重要分量。
高質(zhì)量的專利對(duì)應(yīng)更高的變現(xiàn)金額。在佛山首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品中，17家企業(yè)獲貸金額最低在500萬(wàn)以上，其中廣東天安新材料股份有限公司、佛山市金銀河智能裝備股份有限公司等多家企業(yè)更是一次性獲批5000萬(wàn)元的貸款。
這種創(chuàng)新性的融資方式獲得佛山企業(yè)的盛贊。“這種模式為科技企業(yè)開辟新融資模式，讓知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值得到提升，企業(yè)融資問題獲得解決，對(duì)企業(yè)來(lái)說是重大利好。”廣東睿江云計(jì)算股份有限公司（下稱睿江云）聯(lián)合創(chuàng)始人胡新勇說。
“我們探索了一條具有佛山特色的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化可持續(xù)發(fā)展道理，接下來(lái)佛山將引導(dǎo)發(fā)行多類型知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品，滿足企業(yè)融資需要，打造知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的‘佛山模式’。”佛山市市場(chǎng)監(jiān)督局局長(zhǎng)李燦說。
附：佛山市首筆知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品底層資產(chǎn)篩選企業(yè)名單
1、廣東睿江云計(jì)算股份有限公司
2、佛山市川東磁電股份有限公司
3、廣東星聯(lián)科技有限公司
4、佛山市通潤(rùn)熱能科技有限公司
5、佛山市金佰利機(jī)電有限公司
6、廣東一鼎科技有限公司
7、廣東精銦海洋工程股份有限公司
8、廣東星徽精密制造股份有限公司
9、廣東天安新材料股份有限公司
10、佛山市金銀河智能裝備股份有限公司
11、佛山市飛馳汽車制造有限公司
12、佛山歐神諾陶瓷有限公司
13、廣東容聲電器股份有限公司
14、佛山市溶洲建筑陶瓷二廠有限公司
15、佛山市浩豐重工有限公司
16、廣東金剛新材料有限公司
17、廣東中窯窯業(yè)股份有限公司
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