省政府關于金融支持制造業(yè)發(fā)展的若干意見
各市、縣(市、區(qū))人民政府，省各委辦廳局，省各直屬單位：
制造業(yè)是支撐我省經濟社會高質量發(fā)展的主力軍。為深入貫徹黨的二十大精神，全面落實習近平總書記關于制造強國戰(zhàn)略重要論述，進一步完善金融支持制造業(yè)保障體系，提升金融服務制造業(yè)發(fā)展質效，推動制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展，助力建設具有國際競爭力的先進制造業(yè)基地和更高水平的制造強省，現(xiàn)提出以下意見。
一、進一步加大銀行保險業(yè)支持制造業(yè)的力度
(一)保持制造業(yè)信貸合理穩(wěn)定增長。引導銀行業(yè)金融機構始終堅持服務實體經濟的經營理念，積極調整信貸投向和信貸結構，合理配置信貸資源，更好滿足制造業(yè)發(fā)展合理融資需求。穩(wěn)步提高制造業(yè)貸款比重，擴大制造業(yè)中長期貸款、信用貸款規(guī)模。圍繞“數(shù)實融合第一省”建設，精準對接智能制造融資需求，推動制造業(yè)智能化改造數(shù)字化轉型。建立完善銀行保險業(yè)機構服務制造業(yè)效能評價機制，引導金融資源向制造業(yè)集聚。(省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責分工落實)
(二)完善制造業(yè)企業(yè)融資產品和服務。完善不動產融資抵押登記服務，對金融機構和小額貸款公司、融資擔保公司、典當行等地方金融組織開展抵押融資業(yè)務，不動產登記機構依法高效辦理不動產登記手續(xù)。金融機構開展動產和權利融資業(yè)務的，依法依規(guī)通過動產融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)進行登記公示。發(fā)展綠色信貸，支持制造業(yè)綠色低碳發(fā)展，促進綠色低碳技術推廣應用。鼓勵保險機構依法合規(guī)開展制造業(yè)貸款保證保險業(yè)務，為缺乏抵押擔保手段的制造業(yè)中小企業(yè)適時提供增信服務。大力發(fā)展融資租賃業(yè)務，為制造業(yè)企業(yè)技術改造、擴建生產線提供重點設備租賃服務。支持符合條件的重點城市和重點企業(yè)開展產融合作試點，提供信用貸款、融資租賃、融資擔保、質押擔保等金融產品和金融服務。(省自然資源廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責分工落實)
(三)穩(wěn)妥發(fā)展供應鏈金融。鼓勵銀行機構運用中征應收賬款融資服務平臺，開發(fā)匹配中小微企業(yè)需求的應收賬款線上融資、“政采貸”等產品，建設政府采購履約保證保險平臺，降低企業(yè)履約成本。積極穩(wěn)妥發(fā)展供應鏈金融服務，支持銀行機構與制造業(yè)產業(yè)鏈核心企業(yè)、倉儲及物流企業(yè)、科技平臺、商業(yè)保理機構加強合作，運用應收賬款、存貨與倉單質押等方式，為產業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務。依托核心企業(yè)構建上下游一體化、數(shù)字化、智能化的信息系統(tǒng)、信用評估和風險管理系統(tǒng)，提升金融機構與實體企業(yè)數(shù)據(jù)和信息共享水平。在依法合規(guī)、風險可控的前提下，加快推進應收賬款證券化業(yè)務發(fā)展，盤活制造業(yè)企業(yè)存量資產。(省工業(yè)和信息化廳、省財政廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局按職責分工落實)
(四)落實差別化制造業(yè)信貸政策。引導銀行機構加強對先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)和制造業(yè)數(shù)字化轉型行動等項目的金融支持，聚焦制造業(yè)發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié)，用好用足現(xiàn)有金融支持政策，積極幫扶前期信用良好、暫時遇困的企業(yè)。加大對傳統(tǒng)產業(yè)在設備更新、技術改造、綠色轉型發(fā)展等方面的中長期資金支持。依據(jù)省航空航天產業(yè)重點發(fā)展企業(yè)名錄建立白名單制度，鼓勵銀行機構對白名單企業(yè)融資開辟綠色通道。加強高耗能、高排放行業(yè)信貸風險管理，嚴格控制不符合國家產業(yè)政策的項目融資。細化產能過剩行業(yè)信貸管理要求，建立差異化的分類管理機制，避免盲目抽貸、斷貸、壓貸。(省發(fā)展改革委、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳、省國資委、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責分工落實)
(五)改進制造業(yè)信貸服務激勵約束機制。鼓勵銀行機構建立健全制造業(yè)信貸專業(yè)化服務機制，明確職責部門和任務分工，優(yōu)化制造業(yè)經濟資本分配和考核權重設置，合理界定盡職認定和免責情形，引導金融資源向制造業(yè)傾斜。在風險可控前提下，適度下放貸款審批和產品創(chuàng)新權限，優(yōu)化評審評議流程，提高分支機構“敢貸愿貸”積極性。(人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責分工落實)
(六)發(fā)揮保險風險保障作用。引導保險機構提升制造業(yè)企業(yè)風險保障水平，完善科技保險服務，加大對知識產權、科研物資設備和科研成果質量的保障力度，依法合規(guī)為制造業(yè)企業(yè)提供綜合性保險解決方案。(省工業(yè)和信息化廳、江蘇銀保監(jiān)局按職責分工落實)
二、著力提高制造業(yè)企業(yè)直接融資比重
(七)擴大債券發(fā)行規(guī)模。支持各類制造業(yè)企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債券、公司債、直接債務融資工具等方式，降低融資成本，合理匹配融資期限。擴大公司信用類債券發(fā)行規(guī)模，拓展可交換債券、可轉換債券市場。主動跟進制造業(yè)企業(yè)“融資替代”后的配套金融需求，高效提供市場操作、資金管理、結算辦理、財務顧問、風險監(jiān)控等金融服務。積極發(fā)展綠色債券、科技創(chuàng)新債、高收益?zhèn)㈨椖渴找鎮(zhèn)?、專項債券、綠色資產證券化等創(chuàng)新金融工具。(人民銀行南京分行、江蘇證監(jiān)局按職責分工落實)
(八)拓寬股權融資渠道。支持符合省先進制造業(yè)集群、重點產業(yè)鏈和戰(zhàn)略性新興產業(yè)方向的制造業(yè)企業(yè)，通過首發(fā)、增發(fā)、配股以及新三板、區(qū)域性股權市場定向增發(fā)等方式，在多層次資本市場進行股權融資。支持和引導上市公司通過整體上市、定向增發(fā)、資產收購等形式，進行行業(yè)整合和產業(yè)升級，提高優(yōu)勢企業(yè)證券化水平。積極發(fā)揮財政政策對企業(yè)上市、掛牌融資等方面的引導支持作用。大力發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資基金等各類股權投資基金，吸引更多社會資本投資制造業(yè)企業(yè)。鼓勵有條件的地區(qū)設立天使投資基金，引導天使投資機構對種子期、初創(chuàng)期的制造業(yè)企業(yè)進行股權投資。鼓勵保險資金通過市場化方式投資產業(yè)基金，加大對先進制造業(yè)的支持力度。支持有條件的產業(yè)鏈核心企業(yè)設立產業(yè)創(chuàng)投基金，為產業(yè)鏈上下游企業(yè)提供股權融資服務。(省發(fā)展改革委、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳、省財政廳、省國資委、省地方金融監(jiān)管局、江蘇銀保監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局按職責分工落實)
三、強化多元金融服務促進制造業(yè)競爭力提升
(九)引導制造業(yè)企業(yè)高水平對外開放。鼓勵金融機構開展跨境人民幣業(yè)務，支持制造業(yè)企業(yè)使用人民幣進行國際結算，鼓勵制造業(yè)企業(yè)使用人民幣對外投資。積極開展內保外貸、貿易融資、買方信貸、賣方信貸等國際金融業(yè)務，支持優(yōu)質外貿企業(yè)擴大出口，支持優(yōu)勢制造業(yè)企業(yè)投資并購國際先進裝備制造業(yè)等高技術產業(yè)，提升技術水平、優(yōu)化產業(yè)結構。支持企業(yè)以境外資產和股權、礦權等權益為抵押獲得貸款。鼓勵境內制造業(yè)企業(yè)利用境外市場發(fā)行股票、存托憑證、債券和資產證券化等產品。開展匯率風險管理服務專項行動，豐富市場匯率避險產品和交易渠道，擴展銀行服務半徑，促進銀企服務對接，有效推動匯率避險服務增量擴面。發(fā)揮出口信用保險保障功能，運用統(tǒng)保平臺，加大出口信用保險對自主品牌、自主知識產權、戰(zhàn)略性新興產業(yè)的支持力度，提高中長期出口信用保險覆蓋面，充分發(fā)揮中長期出口信用保險和海外投資保險的風險保障和融資便利作用，促進境外項目投融資合作。(省發(fā)展改革委、省商務廳、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局按職責分工落實)
(十)支持制造業(yè)企業(yè)兼并重組。鼓勵金融機構完善并購融資業(yè)務，合理確定期限。鼓勵銀行機構對制造業(yè)企業(yè)采用聯(lián)合授信的方式予以融資支持，有效遏制企業(yè)多頭融資、過度融資。支持符合條件的制造業(yè)企業(yè)通過發(fā)行優(yōu)先股、企業(yè)債券、可轉換債券等籌集兼并重組資金，有效降低兼并重組企業(yè)債務負擔和杠桿率。推動國有企業(yè)加大先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)布局力度，鼓勵證券公司、資產管理公司、股權投資基金以及產業(yè)投資基金等參與企業(yè)兼并重組。發(fā)揮市場在企業(yè)兼并重組中的決定性作用，引導金融機構與企業(yè)自主協(xié)商、妥善解決企業(yè)兼并重組中的金融債務重組問題，切實維護債權人合法權益。(省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省國資委、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局按職責分工落實)
四、切實減輕制造業(yè)企業(yè)融資成本
(十一)健全制造業(yè)企業(yè)續(xù)貸轉貸機制。鼓勵銀行機構為符合條件的制造業(yè)企業(yè)提供無還本續(xù)貸、比例還貸等服務。有序開展小微企業(yè)轉貸業(yè)務，引導國有資本、社會資本共同建立公益性轉貸基金或者轉貸服務公司。鼓勵金融機構與公益性轉貸基金或者轉貸服務公司合作，緩解制造業(yè)企業(yè)資金周轉難題，有效降低綜合融資成本。(省工業(yè)和信息化廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責分工落實)
(十二)優(yōu)化信貸風險分擔機制。推動銀行機構改進信貸管理制度，積極構建國家融資擔?；?、銀行、省級再擔保機構、融資擔保機構等多方風險分擔機制，在有效管控風險的基礎上，降低對擔保、抵押物的依賴。發(fā)揮各級政府性融資擔保、再擔保機構增信作用，加大對制造業(yè)貸款的擔保支持力度，提高制造業(yè)企業(yè)貸款獲得率。省財政對融資擔保機構開展的單戶擔保金額1000萬元(含)以下，擔保費率不超過1.5%的小微企業(yè)融資擔保業(yè)務，按其承擔的擔保責任比例最高給予年化1%的擔保費補貼。(省財政廳、省地方金融監(jiān)管局、江蘇銀保監(jiān)局按職責分工落實)
五、統(tǒng)籌發(fā)揮財政資金對金融資源的撬動作用
(十三)強化政府投資基金運用。財政部門切實履行政府出資人職責，規(guī)范和完善政府參與各類投資基金的投資決策機制、激勵機制和退出機制，重點支持戰(zhàn)略性新興產業(yè)融合集群發(fā)展項目、戰(zhàn)略性新興產業(yè)產業(yè)鏈供應鏈構建項目、重大數(shù)字新型基礎設施建設和應用示范項目、制造業(yè)智能化改造數(shù)字化轉型及新興產業(yè)培育發(fā)展項目、重點行業(yè)制造業(yè)企業(yè)轉型升級等。(省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省財政廳按職責分工落實)
(十四)整合放大財政資金作用。充分利用省普惠金融發(fā)展風險補償基金，引導金融機構開發(fā)低門檻、低成本、高效率的專項信貸產品，為符合條件的制造業(yè)中小微企業(yè)提供融資服務。進一步完善“小微貸”“蘇科貸”“蘇信貸”等政銀合作產品，發(fā)揮省普惠金融發(fā)展風險補償基金服務平臺作用，加大推廣力度，提升征信賦能水平，有效擴大政銀合作產品融資規(guī)模和覆蓋面，鼓勵各地用好貸款風險補償機制，撬動金融資源加大對制造業(yè)企業(yè)支持力度。(省財政廳、省科技廳、省工業(yè)和信息化廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責分工落實)
六、努力營造制造業(yè)企業(yè)良好金融環(huán)境
(十五)多形式開展政銀企融資對接。各級工業(yè)和信息化部門、金融管理部門發(fā)揮橋梁作用，推動銀企信息溝通，暢通資金對接渠道。組織編制年度省重大工業(yè)項目等各類項目清單，通過定期發(fā)布企業(yè)融資信息、舉辦融資洽談活動等方式，常態(tài)化開展政銀企融資對接。鼓勵有條件的地區(qū)探索開展金融支持制造業(yè)發(fā)展專項改革試點，建立制造業(yè)金融服務長效機制。(省工業(yè)和信息化廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責分工落實)
(十六)防范化解制造業(yè)企業(yè)債務風險。對符合國家產業(yè)發(fā)展方向、主業(yè)相對集中、技術先進、產品有市場、暫時遇到困難的制造業(yè)企業(yè)，金融管理部門應當強化與地方政府的配合，用好民營企業(yè)融資會診幫扶等機制，按照市場化、法治化原則，“一企一策”實施精準幫扶。積極協(xié)調組建金融債權人委員會或者聯(lián)合授信委員會，幫助穩(wěn)定企業(yè)融資環(huán)境。支持企業(yè)通過引入戰(zhàn)略投資、增資擴股、兼并重組、市場化債轉股等方式盤活資產，減輕債務負擔，促進達成重整方案。健全企業(yè)律師、公證顧問等制度機制，提供合規(guī)審查、金融賦強公證等法律服務。在依法合規(guī)、風險可控的前提下，支持符合條件的金融機構穩(wěn)妥開展不良貸款證券化試點。對喪失救治價值的企業(yè)，依法穩(wěn)妥處置，及時隔離風險傳染，防止發(fā)生連鎖反應。(省法院、省發(fā)展改革委、省司法廳、省地方金融監(jiān)管局、省稅務局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局、江蘇證監(jiān)局按職責分工落實)
(十七)提高金融司法服務保障水平。在金融審判中，對有名無實、質價不符的借款息費，依法不予支持，切實降低制造業(yè)企業(yè)綜合融資成本，審慎采取財產保全措施，靈活處置資產，幫助制造業(yè)企業(yè)減負紓困、恢復發(fā)展。高效審理執(zhí)行金融案件，強化契約精神，嚴厲打擊逃廢金融債權行為，依法保護金融債權。加強金融審判專業(yè)化建設，推動優(yōu)化金融審判機制，深化金融糾紛多元化解機制建設成果，加強金融等行業(yè)專業(yè)性調解組織建設，提升金融矛盾糾紛化解質效。積極引導有挽救價值的制造業(yè)企業(yè)通過破產重整、和解等程序，穩(wěn)妥解決債務危機。加強司法、公安執(zhí)法與金融管理部門的溝通協(xié)作，依法嚴懲金融犯罪，力求達到“三個效果”的有機統(tǒng)一，維護金融市場秩序和金融安全。(省法院、省檢察院、省公安廳、省司法廳按職責分工落實)
(十八)創(chuàng)設銀企互信的信用環(huán)境。依托省綜合金融服務平臺和省級企業(yè)征信服務平臺，建設完善省級融資信用服務平臺，加大涉企信用信息共享、歸集和應用力度，推動涉企信用信息和金融信用信息深度融合，創(chuàng)新征信產品和服務。引入更多與財政支持政策和貨幣政策工具掛鉤的政策性金融產品，依托平臺的金融產品、政策發(fā)布、融資需求、信息中介、征信服務等資源，提升“政銀企”對接效率，拓展首貸、信用貸覆蓋面，降低制造業(yè)企業(yè)融資成本。加強社會信用體系建設，探索“以信促融”模式，引導金融機構對誠信企業(yè)不隨意抽貸、斷貸、壓貸，引導制造業(yè)企業(yè)珍惜信用，不惡意欠息、不逃廢債務，積極營造良好的區(qū)域信用環(huán)境。(省發(fā)展改革委、省財政廳、省地方金融監(jiān)管局、人民銀行南京分行、江蘇銀保監(jiān)局按職責分工落實)
本意見自2023年7月1日起施行，有效期至2028年6月30日?！妒≌P于金融支持制造業(yè)發(fā)展的若干意見》(蘇政發(fā)〔2016〕122號)同時廢止。
江蘇省人民政府
2023年5月20日
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