北京市地方金融監(jiān)管局等六部門印發(fā)《關于對科技創(chuàng)新企業(yè)給予全鏈條金融支持的若干措施》的通知
各相關單位、各相關機構：
為深入貫徹落實中關村新一輪先行先試改革部署，充分發(fā)揮中關村示范區(qū)示范引領作用，加大對科技創(chuàng)新企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資、銀行信貸、上市融資等多方式全鏈條金融支持力度，北京市地方金融監(jiān)督管理局，北京市科學技術委員會、中關村科技園區(qū)管理委員會，中國人民銀行營業(yè)管理部，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局，中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局，北京市海淀區(qū)人民政府聯(lián)合制定了《關于對科技創(chuàng)新企業(yè)給予全鏈條金融支持的若干措施》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
北京市地方金融監(jiān)督管理局
北京市科學技術委員會
中關村科技園區(qū)管理委員會 (北京市科學技術委員會代章)
中國人民銀行營業(yè)管理部
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局
中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局
北京市海淀區(qū)人民政府
2022年6月25日
關于對科技創(chuàng)新企業(yè)給予全鏈條金融支持的若干措施
為深入貫徹落實中關村新一輪先行先試改革部署，充分發(fā)揮中關村示范區(qū)示范引領作用，加大對科技創(chuàng)新企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資、銀行信貸、上市融資等多方式全鏈條金融支持力度，建立“產品創(chuàng)新、上市支持、被投企業(yè)服務、考評激勵、風險補償、協(xié)調對接、試點先行”七大機制，打造多層次、專業(yè)化、特色化的科技金融體系，以北京國際科技創(chuàng)新中心核心區(qū)為重要載體，有力支撐北京國際科技創(chuàng)新中心建設，特制定本措施。
一、建立產品創(chuàng)新機制，發(fā)揮“帶動提升”效應
1.加大科創(chuàng)企業(yè)信貸投放力度。鼓勵銀行機構在風險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，針對科創(chuàng)企業(yè)的特征和需求，開展信用貸款、知識產權和股權質押貸款、研發(fā)貸等業(yè)務。鼓勵銀行機構為高新技術和“專精特新”企業(yè)開辟信貸綠色通道，推出專屬信貸產品。鼓勵銀行機構向科技型中小微企業(yè)減費讓利，促進企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降。鼓勵北京地區(qū)各銀行實現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)貸款增速高于其各項貸款增速。(責任單位：人民銀行營業(yè)管理部、北京銀保監(jiān)局、市金融監(jiān)管局)
2.加強股債聯(lián)動模式創(chuàng)新。鼓勵銀行機構探索股債聯(lián)動合作模式，充分發(fā)揮與其子公司的協(xié)同作用，在風險可控前提下與外部投資機構深化合作，推動在科創(chuàng)企業(yè)生命周期中前移金融服務，探索對符合條件的業(yè)務給予貼息支持。(責任單位：北京銀保監(jiān)局、人民銀行營業(yè)管理部)
3.用好用足貨幣政策工具。用好用足“京創(chuàng)通”“京創(chuàng)融”等專項再貼現(xiàn)再貸款工具，進一步優(yōu)化流程和使用條件，支持金融機構提升優(yōu)質科創(chuàng)類企業(yè)融資便利度。抓住國家推出的科技創(chuàng)新再貸款政策契機，力爭北京落地額度走在全國前列。(責任單位：人民銀行營業(yè)管理部，市經濟和信息化局，市科委、中關村管委會)
4.創(chuàng)新資產管理產品。支持銀行理財子公司、私募基金管理公司和保險資產管理公司等資產管理機構在依法合規(guī)、風險可控、商業(yè)自愿的前提下，發(fā)行投資科技創(chuàng)新型企業(yè)股權的私募資產管理產品。支持資產管理產品依法投資包括未上市科創(chuàng)企業(yè)股權等權益類資產，實現(xiàn)資管產品期限與其所投資資產期限相匹配、與科創(chuàng)企業(yè)成長周期相匹配。(責任單位：北京銀保監(jiān)局，人民銀行營業(yè)管理部，北京證監(jiān)局，市科委、中關村管委會按職責分工落實)
5.完善科技保險產品體系。鼓勵保險機構豐富適應科創(chuàng)企業(yè)研發(fā)、生產、銷售等各環(huán)節(jié)的保險產品和服務，加大科研物資設備和科研成果質量的保障力度。支持保險補貼機制在首臺(套)市場推廣中的應用。鼓勵保險機構在風險可控前提下，積極發(fā)展科技保險業(yè)務，為科創(chuàng)企業(yè)提供貸款保證保險，開發(fā)推廣知識產權質押融資保險、專利執(zhí)行和專利被侵權損失保險等新型保險產品。(責任單位：北京銀保監(jiān)局，市金融監(jiān)管局，市科委、中關村管委會，市經濟和信息化局，市知識產權局，市財政局)
6.探索開展知識產權證券化。推動中國技術交易所(北京知識產權交易中心)研發(fā)知識產權證券化產品。鼓勵金融機構加強對相關領域的資金配置，引導帶動市場需求，促進知識產權證券化產品的市場培育。研究建設知識產權質物處置平臺。(責任單位：市知識產權局、北京證監(jiān)局、市金融監(jiān)管局)
7.鼓勵科創(chuàng)企業(yè)利用債券市場融資。鼓勵符合條件的企業(yè)注冊發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)，為科創(chuàng)企業(yè)提供資金支持。鼓勵金融機構發(fā)行金融債券用于支持科技創(chuàng)新成果轉化和產業(yè)化，充分發(fā)揮市場機制作用，引導社會資金加大對科技創(chuàng)新鏈后端成果轉化與產業(yè)化金融支持。(責任單位：人民銀行營業(yè)管理部，北京證監(jiān)局，北京銀保監(jiān)局，市科委、中關村管委會)
二、建立上市支持機制，發(fā)揮“資本引擎”效應
8.加大企業(yè)上市培育力度。持續(xù)推進科創(chuàng)企業(yè)上市“鉆石工程”和“育英計劃”，加強上市輔導支持和服務，加強對重點企業(yè)走訪，建立完善企業(yè)上市重點問題“接訴即辦、未訴先辦”的快速協(xié)調調度機制。充實后備企業(yè)上市掛牌數(shù)據(jù)庫，加強對上市后備企業(yè)的培育、篩選。(責任單位：市金融監(jiān)管局，北京證監(jiān)局，市科委、中關村管委會)
9.發(fā)揮北京證券交易所示范引領作用。支持創(chuàng)新型中小企業(yè)到北京證券交易所上市。對符合條件的高新技術企業(yè)在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)(新三板)掛牌的，分層給予資金支持，即企業(yè)在新三板基礎層掛牌、基礎層調層后進入創(chuàng)新層或直接進入創(chuàng)新層掛牌的，均給予資金支持。(責任單位：市科委、中關村管委會，市財政局，北京證監(jiān)局，市金融監(jiān)管局)
10.加強上市資金補貼支持。按照相關政策，對符合條件的本市上市公司給予市級財政資金補貼支持。(責任單位：市金融監(jiān)管局、市財政局、北京證監(jiān)局)
三、建立被投企業(yè)服務機制，發(fā)揮“杠桿撬動”效應
11.大力發(fā)展天使和創(chuàng)業(yè)投資。在依法合規(guī)、風險可控、商業(yè)自愿前提下，支持商業(yè)銀行具有投資功能的子公司、保險機構、信托公司等出資創(chuàng)業(yè)投資基金等，為科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展提供股權融資。支持天使投資機構和創(chuàng)業(yè)投資機構與創(chuàng)業(yè)孵化平臺開展合作，利用“創(chuàng)投+孵化”模式，為科研機構科技成果轉化和產業(yè)化提供資金、平臺與業(yè)務等組合支持。(責任單位：北京證監(jiān)局，北京銀保監(jiān)局，市科委、中關村管委會，市金融監(jiān)管局)
12.加強被投企業(yè)服務。依托專業(yè)私募股權投資機構和第三方數(shù)據(jù)服務機構，建立被投企業(yè)數(shù)據(jù)庫，按照獨角獸、“隱形冠軍”“專精特新”等類型，細化屬性特征標簽，推動將重點被投企業(yè)納入市區(qū)兩級服務包。探索在具備條件的市區(qū)政務服務中心建立被投企業(yè)及上市企業(yè)服務窗口，為重點創(chuàng)新項目和被投企業(yè)的公共服務事項“一窗辦理”。促進私募股權投資機構與企業(yè)之間形成良性互動，通過投資機構及時傳遞本市產業(yè)發(fā)展方向與支持政策。(責任單位：市金融監(jiān)管局，北京證監(jiān)局，市政務服務局，市科委、中關村管委會，市經濟和信息化局，相關區(qū)政府)
13.給予投資效果較好的長期資本風險補貼。引導社保基金、保險資金和銀行理財資金等長期資本加大對創(chuàng)投基金、私募股權二級市場基金(即S基金)、并購基金的出資力度。對聚焦中關村示范區(qū)高精尖產業(yè)領域開展投資、且投資效果較好的社?；?、保險資金和銀行理財資金等出資方，分檔給予周期性投資風險補貼支持。(責任單位：市科委、中關村管委會，市財政局)
14.加大政府投資基金引導作用。積極發(fā)揮北京市科技創(chuàng)新基金等政府投資基金作用，帶動千億元以上社會資本對科技原始創(chuàng)新、成果轉化與“高精尖”產業(yè)培育項目的股權投資，發(fā)揮對長期投資和投早投小的引導帶動作用。(責任單位：市科委、中關村管委會，市財政局，市金融監(jiān)管局)
四、建立考評激勵機制，發(fā)揮“靶向引導”效應
15.優(yōu)化科創(chuàng)信貸營商環(huán)境。鼓勵銀行機構提高對科創(chuàng)企業(yè)金融業(yè)務的考核分值權重，績效考核指標設置應關注業(yè)務長期發(fā)展，積極培育耐心資本。細化落實盡職免責政策，有充分證據(jù)表明授信部門和工作人員依法依規(guī)且按照銀行內部管理制度勤勉履職的，應免除其全部或部分責任。鼓勵適當提高科創(chuàng)企業(yè)貸款不良容忍度，小微型科創(chuàng)企業(yè)不良貸款容忍度可較各項貸款不良率提高不超過3個百分點。定期開展人民銀行信貸政策導向效果評估，進一步發(fā)揮中關村科技金融專營組織機構的引領示范作用，促進銀行提升服務科創(chuàng)企業(yè)的專業(yè)化水平。(責任單位：北京銀保監(jiān)局、人民銀行營業(yè)管理部)
16.支持企業(yè)獲得知識產權質押貸款。對于符合條件的科創(chuàng)企業(yè)獲得知識產權質押融資，按照貸款實際利息的一定比例給予企業(yè)貼息支持。(責任單位：市科委、中關村管委會，市財政局，市知識產權局，北京銀保監(jiān)局，人民銀行營業(yè)管理部)
17.支持企業(yè)獲得科技保險服務。對符合條件的科創(chuàng)企業(yè)通過科技保險獲得貸款或分散風險，給予企業(yè)保費補貼支持。(責任單位：市科委、中關村管委會，市財政局，北京銀保監(jiān)局)
18.增強政府性融資擔保機構服務能力。完善政府性融資擔保機構績效評價體系，落實政府性融資擔保機構支持小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)融資擔保業(yè)務盡職免責工作要求，積極營造“敢擔、愿擔、能擔”的政策環(huán)境。鼓勵政府性融資擔保機構提高支持科技型中小企業(yè)數(shù)量，降低反擔保要求。(責任單位：市金融監(jiān)管局、市財政局、市國資委、北京銀保監(jiān)局、市經濟和信息化局)
五、建立風險補償機制，發(fā)揮“協(xié)同共擔”效應
19.給予知識產權質押貸款風險補償。對于銀行、擔保、保險、知識產權專業(yè)機構等單獨或組合為符合條件的企業(yè)提供知識產權質押融資服務且發(fā)生不良的，按照本金中銀行、擔保、保險、知識產權專業(yè)機構各自承擔風險部分的一定比例對相關機構進行風險補償。(責任單位：市科委、中關村管委會，市財政局，市知識產權局)
20.提高擔保代償補償資金使用效率。用好北京市小微企業(yè)信用擔保代償補償資金，對擔保機構開展的1000萬元以下的小微企業(yè)融資擔保業(yè)務提供不高于實際發(fā)生代償總額20%的補償，完善代償補償資金的持續(xù)補充機制，確保政策的穩(wěn)定性和長期性。(責任單位：市經濟和信息化局、市財政局)
六、建立協(xié)調對接機制，發(fā)揮“制度保障”效應
21.強化科創(chuàng)人才服務保障。優(yōu)化個人經常項目外匯業(yè)務辦理，為外籍人才提供部分經常項下外匯業(yè)務便利化服務。鼓勵金融機構開發(fā)特色金融產品，積極拓展科技人才金融服務。(責任單位：市金融監(jiān)管局，人民銀行營業(yè)管理部，北京銀保監(jiān)局，市科委、中關村管委會)
22.深化科創(chuàng)金融政銀企對接機制。充分發(fā)揮貸款服務中心作用，打造服務實體經濟便利化融資的綜合性“金融超市”。繼續(xù)打造“暢融工程”“北京市銀企對接系統(tǒng)”“小微金融綜合服務平臺”，持續(xù)做好科創(chuàng)企業(yè)的靶向需求對接。加快推動小微金融服務顧問制度落地見效，擴大金融顧問服務覆蓋面。(責任單位：市金融監(jiān)管局、市政務服務局、北京銀保監(jiān)局、人民銀行營業(yè)管理部)
23.構建跨行業(yè)、跨領域、跨層級的信息合作機制。推動政府涉企信用信息共享，促進跨行業(yè)、跨領域、跨層級的信息合作，建設和完善各類征信平臺、“京津冀征信鏈”等金融基礎設施。進一步完善資金支持申報及發(fā)放的監(jiān)督制約機制，防范惡意騙補等道德風險。(責任單位：市經濟和信息化局、人民銀行營業(yè)管理部、北京銀保監(jiān)局、市金融監(jiān)管局按職責分工落實)
七、建立試點先行機制，發(fā)揮“示范樣本”效應
24.支持在海淀區(qū)建立科創(chuàng)金融服務中心。鼓勵入駐試點銀行及保險機構針對科創(chuàng)企業(yè)特點，提供多樣化的一攬子產品，創(chuàng)新開發(fā)特色金融產品，支持科研人員、科創(chuàng)企業(yè)家、“雙創(chuàng)”重點群體的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融需求。支持提升技術水平、擴大協(xié)同效應的并購交易，助力科技龍頭企業(yè)做大做強，探索股債聯(lián)動等有效抵補科創(chuàng)信貸風險損失的創(chuàng)新模式。構建凸顯科技屬性的數(shù)字化金融服務體系，建立健全對重點科技型企業(yè)、科技人才的名單管理機制，推動跨部門間數(shù)據(jù)信息共享，加強監(jiān)管力度，穿透追蹤資金使用情況，確保信貸資金合規(guī)使用，提升金融服務效能。建立獎補資金支持綠色通道，優(yōu)化獎補政策申領流程。優(yōu)先支持入駐科創(chuàng)金融服務中心的銀行機構在符合條件的情況下申請再貸款、再貼現(xiàn)業(yè)務。(責任單位：海淀區(qū)政府，北京銀保監(jiān)局，市科委、中關村管委會，人民銀行營業(yè)管理部，市知識產權局，市經濟和信息化局)
25.支持海淀區(qū)建設全國創(chuàng)業(yè)投資中心。支持股權投資機構在海淀區(qū)發(fā)展。鼓勵各類養(yǎng)老金、保險資金等長期資本依法依規(guī)擴大對中關村科創(chuàng)企業(yè)的權益投資比例。拓寬基金退出渠道和靈活性，依托四板市場基金份額轉讓平臺，加速完善針對S基金市場的中介服務。(責任單位：海淀區(qū)政府，北京證監(jiān)局，北京銀保監(jiān)局，市金融監(jiān)管局，市科委、中關村管委會)
26.進一步提升中關村科創(chuàng)企業(yè)跨境融資支持力度。進一步拓寬企業(yè)跨境融資渠道，符合條件的中關村高新技術企業(yè)和“專精特新”企業(yè)可在不超過等值1000萬美元便利化額度內自主借用外債。符合條件的中關村高新技術企業(yè)可將外債資金用于符合規(guī)定的股權投資(房地產投資除外)，所投項目應真實合規(guī)、與企業(yè)經營相關、符合國家宏觀調控政策以及外商投資準入相關要求。在海淀園和北京自貿區(qū)開展外債一次性登記試點，試點企業(yè)無需辦理外債逐筆登記。積極支持在海淀區(qū)開展合格境內有限合伙人境外投資(QDLP)、合格境外有限合伙人境內投資(QFLP)等創(chuàng)新試點，探索打造更為便利的跨境雙向投資渠道。(責任單位：海淀區(qū)政府，市科委、中關村管委會，人民銀行營業(yè)管理部，市金融監(jiān)管局)
27.進一步加大對科技信貸產品支持力度。為中小微企業(yè)融資提供信用貸款的銀行等機構承擔的信貸損失，按照不超過損失本金部分一定比例給予信貸風險補償。(責任單位：海淀區(qū)政府)
28.進一步加強掛牌上市資金補貼支持力度。對注冊地在海淀區(qū)的企業(yè)，在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌的給予一次性最高100萬元的中介費用補貼，境內外上市的給予最高300萬元的中介費用補貼，境內上市的并實施并購項目實現(xiàn)并表到海淀區(qū)的給予年度最高200萬元中介費用補貼。(責任單位：海淀區(qū)政府)
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